Типовые случаи мошенничества
У кредитных мошенников отработано множество сценариев, и этот список, увы, постоянно пополняется. На сегодня наиболее типовыми являются:
-
У кредитных мошенников множество возможностей выманить и/или получить персональные и паспортные данные у опрометчивых граждан. Возможно, вы когда-либо оставляли без присмотра свои документы или размещали скан-копии в Интернете, давали их в руки кому-нибудь (даже знакомым), теряли паспорт или у вас его украли, а вы вовремя не обратились в правоохранительные органы с соответствующим заявлением о потере или краже паспорта. Имея ваши паспортные данные, злоумышленники могут оформить кредит на ваши документы, получив средства на собственную банковскую карту по своему телефону. Обманутая жертва кредитного мошенничества узнает обо всем только тогда, когда получает официальные письма о задолженности (физические, ведь электронный адрес злоумышленники также указывают собственный). Если с вами случилась подобная ситуация – безотлагательно сообщите об этом нам. Dinero поможет вам разоблачить мошенников, очистить свою кредитную историю и добиться справедливости.
-
К сожалению, уберечься от такой ситуации довольно сложно. Будьте бдительны в отношении всех случайных звонков, поступающих на ваш мобильный номер телефона. Не спешите отвечать на вызовы от незнакомых номеров, если предварительно их не ожидаете. Тем более не звоните по неизвестным номерами по собственной инициативе без необходимости.
Кредитным мошенникам достаточно трижды позвонить вам с разных номеров и попросить перезвонить, а затем подать заявку оператору сотовой связи якобы от вашего имени для восстановления будто бы «потерянной» SIM-карты.
Ведь у мобильных операторов процедура проста. Если абонент жалуется на то, что телефон был утерян, и хочет восстановить свою SIM-карту, для верификации ему достаточно назвать свой номер и 3 последних номера, на которые были осуществлены звонки. После этого у кредитных мошенников появляется восстановленная копия (клон) вашей SIM-карты, с помощью чего они могут получить доступ к вашему Личному кабинету, а также к интернет-банкингу и воспользоваться вашей банковской карты.
Еще один возможный путь получения незаконного доступа к вашему Личному кабинету – перевикуп мобильного номера телефона. Мобильные операторы, конечно, отслеживают активность своих абонентов, и те номера, по которым не было никаких событий в течение года, считаются свободными и выставляются на продажу. Поэтому злоумышленники узнают о таких номерах уже когда-то были в употреблении и привязаны к аккаунтам в финучреждениях, и выкупают их. А дальше – дело техники. Поэтому обязательно через мобильного оператора блокируйте все свои SIM-карты, которыми вы уже длительное время не пользуетесь и не планируете их использовать в дальнейшем.
Еще один опасный случай – это потеря или кража телефона. Безусловно, как только это произошло, следует заблокировать и сам гаджет, и SIM-карту, желательно – без возможности восстановления.
В случае несанкционированного доступа к вашему Личному кабинету кредит оформляется на ваше имя и ваши документы, деньги поступают на вашу банковскую карту, откуда мошенники их мгновенно переводят себе.
В таком случае вам следует обязательно воспользоваться специально разработанной инструкцией. Dinero позаботится о вас -
Часто недобросовестные лица обещают вам списать (аннулировать) вашу кредитную задолженность и, вроде бы, гарантируют вам избежания ответственности согласно действующему законодательству Украины за невыполнение или ненадлежащее выполнение вафших договорных обязательств. Согласитесь, это вызывает сомнения в добропорядочности таких лиц.
Никто, кроме вашего кредитора, не может списать (аннулировать) вашу кредитную задолженность, а невыполнение договорных обязательств приводит к наступлению гражданско-правовой ответственности в соответствии с законодательством и применению кредитором соответствующих санкций. Бесчестные дельцы дают вам необоснованные обещания якобы сделать так, что ваша задолженность будет списана (аннулирована), что на самом деле не соответствует действительности, а является лишь попыткой получить от вас деньги за непонятные услуги. Вы можете увидеть такие объявления где-нибудь в Интернете или просто на столбах, стенах зданий или в общественном транспорте. Так на опрометчивых заемщиков охотятся недобросовестные лица.
Тем более, никто не имеет доступа к реестрам Бюро кредитных историй, где в течение 10 лет сохраняется кредитная история каждого гражданина.
Не тратьте собственные средства на сомнительные услуги, лучшим выбором будет соблюдение взятых на себя договорных обязательств и осуществление оплаты по кредитной задолженности. Если же имеете сейчас финансовые трудности и не в состоянии погасить кредит – обратитесь к нам – мы всегда открыты к диалогу и сможем в индивидуальном порядке рассмотреть именно вашу ситуацию, пойти вам навстречу и найти взаимовыгодное решение. Расскажите нам, что случилось. -
Бывает и так, что недобросовестные лица обещает не очистить вашу кредитную задолженность из баз данных Бюро кредитных историй, а за небольшое вознаграждение оплатить задолженность за вас. Чтобы заручиться вашим доверием, они даже готовы сделать тестовое перечисление средств по вашему кредиту. Обычно они платят символическую сумму, вы и видите в Личном кабинете – якобы действительно задолженность уменьшилась на соответствующую сумму. Однако в дальнейшем они просят вас передать им вознаграждение, после чего обещают осуществить погашение всей суммы задолженности. И как только вы отправите им свои средства – они игнорируют дальнейшую коммуникацию с вами и не платят никаких средств по вашему кредиту.
В таком случае вы остаетесь со своей непогашенной задолженностью, потратив средства на сомнительные услуги, вместо того, чтобы осуществлять фактическое погашение задолженности по имеющимся кредитом.
Остался вопрос: каким образом эти лица совершили тот «демо-платеж»? Все просто: воспользовавшись терминалом, где есть функция уплаты по кредиту без авторизации.
Поэтому не стоит сознательно и добровольно становиться жертвой недобросовестных лиц, не верьте в то, что якобы кто-то посторонний «реструктуризирует» вашу задолженность за небольшую плату – это не соответствует действительности. Суть так называемой «реструктуризации» будет заключаться лишь в увеличении ваших расходов именно на сумму их вознаграждения за предоставленные вам непонятные услуги.
Если нуждаетесь в особых условиях по погашению кредита, обратитесь к нам, Dinero всегда бережно относится к своим клиентам. Давайте оберегать наши взаимоотношения от вмешательства мошенников! -
В последнее время участились случаи, когда на сайте бесплатных объявлений или в соцсетях публикуют объявления якобы по трудоустройству. Ответы на все вопросы обещают предоставить в частной беседе, где, рассказывая о работе, просят предоставить данные вашей банковской карты.
Или присылают вам личное сообщение якобы о выигрыше ценного подарка или его денежного эквивалента. А вы и понятия не имеете, что это за розыгрыш, не помните, чтобы участвовали в нем по собственной инициативе. Тогда как «даритель» уговаривает вас поторопиться и предоставить реквизиты своей банковской карты – иначе подарок перейдет другому участнику.
Еще распространенный сценарий, когда мошенники звонят и представляются сотрудником любой компании, с которой вы сотрудничаете, или которая просто вызывает у вас доверие. Могут представиться работниками вашего банка или мобильного оператора, и даже – сотрудниками Dinero. Приветливый голос предлагает сверить данные: назвать номер банковской карты или короткие коды, поступающих Вам в SMS.
Будьте бдительны, избегайте регистрации и участия в подозрительных программах на сайтах, не давайте никому свой номера телефона и, тем более, номера банковской карты, остерегайтесь подозрительных предложений. Все вопросы с обслуживающим вас банком, мобильным оператором или кредиторами решайте, обратившись к ним самостоятельно, а не при поступлении телефонного вызова, ведь вы не можете быть уверены, кто именно вам звонит.
Согласитесь, странно, когда работодатель, подробно рассказав, что необходимо делать, что вам необходимо знать и уметь, сразу спрашивает у вас или даже требует номер вашей банковской карты для перечисления заработной платы. А еще удивительнее, когда такой «работодатель» почему-то просит вас изменить в своем интернет-банкинга номер телефона, к которому привязана ваша карта. Таким образом мошенники и получают доступ к вашему интернет-банкингу.
То же самое и с обещанием подарка, который якобы перечислят вам на банковскую карточку, с целью исключительно получения доступа к ней.
Что уж говорить о тех, кто напрямую и незавуалированной спрашивает у вас данные банковской карты.
Если же вашими данными завладели кредитные мошенники, советуем придерживаться специально разработанной на такой случай инструкции. Ее создали специалисты по информационной безопасности Dinero, чтобы защитить вас и вернуть вам украденные мошенниками средства.